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ファクタリングは、売掛債権を売却して、支払期日よりも早く現金を手に入れる手段です。近年、資金調達として非常に人気があります。
この人気の理由には以下のメリットがあります。
1.資金調達が非常に迅速で、基本的には即日可能
2.自社の業績とは無関係に資金を調達できる
3.取引先にファクタリングがバレない(2社間のみの関係)
4.借り入れとして扱われず、信用情報に影響がない
5.取引先が倒産してもリスクを負わない(ノンリコース契約)
一方で、注意が必要なデメリットとしては、「3社間ファクタリング」を行う一部のファクタリング会社が存在し、この場合、取引先に利用がバレる可能性があることです。
当サイトでは、「2社間ファクタリング」で「ノンリコース契約」を提供するファクタリング会社のみをご紹介しています。
【注目情報】
最新のサービスとして、ファクタリングをさらに進化させた「後払い」サービスが大変好評です。
手続きが簡単で、60日間の支払いを遅らせることができ、手数料も4%と手頃です。そして、取引先には秘密裏に利用できるので、安心感があります。
ファクタリングで入金を早めつつ、支払いドットコムを活用して支払いを遅らせることで、重要な資金の余裕を生み出せます。この便利な組み合わせはおすすめです。
※※1分で登録完了※※
審査なしで支払い先送り
お歓めファクタリング会社
おすすめのファクタリング会社ですべて、「2社間ファクタリング」で「ノンリコース契約」となります。
買取手数料 | 入金スピード | 買取可能額 | 審査 | 備考 | |
QuQuMo | 1.0%~14.8% | 2時間 | 無制限 | オンライン完結 | 柔軟な対応で人気のファクタリング会社です。当サイトでも1番人気です。 |
ビートレーディング | 2.0%~12.0% | 2時間 | 無制限 | オンライン完結が可能 | 30分以内に審査結果がわかります。 |
みんなのファクタリング | 7.0%~ | 1時間 | 300円迄 | オンライン完結 | 土日祝日でも対応可 |
QuQuMo(ククモ)
ククモは、初めてファクタリングを利用する方にとって最適な選択肢と言えます。
以下がその特長です。
・来店不要
・入金まで最短2時間
・手数料1%~
・書類は請求書・通帳の2点のみ
・上限金額なし
手続きが非常に簡便で、入金までのスピードが速く、さらに手数料が業界最低水準です。これらの理由から、ククモをお勧めします。基本的に、ククモを利用することで、ファクタリングの利用がスムーズに進むでしょう。
簡易審査で即曰入金
ビートレーディング
ビートレーディングも非常におすすめできるファクタリング会社です。ククモと比較しても、基本的には遜色がありません。
唯一の違いは、最低手数料が2.0%~になっている点です。
したがって、2社間でファクタリングを検討する場合、多くの方がククモかビートレーディングを選ぶことになるでしょう。どちらも信頼性が高く、サービスが満足できる水準にあるため、お好みや具体的なニーズに応じて選択すると良いでしょう。
みんなのファクタリング
みんなのファクタリングは、上記の2社に比べて若干の劣る点があります。
主な特徴として、
・手数料が7%~
・限度額が300万
といった点が挙げられます。これらは、上記2社と比較するとデメリットとなります。
ただし、みんなのファクタリングは土日祝日も営業しており、振込も可能です。
そのため、土日祝日で急いで処理しなければならない場合には、駆け込み寺的な利用ができるでしょう。急な処理や柔軟なサポートが求められる場面で、みんなのファクタリングは頼りになります。
ファクタリングの手数料は?
「ファクタリング」は、企業が売掛金や債権を金融機関などの第三者(通常はファクタリング会社)に売却することで、即座に資金を調達する手段の一つです。ファクタリングの手数料は、ファクタリング会社が提供するサービスに対する料金であり、通常、以下の要素に基づいて計算されます
- 手数料率(Discount Rate): ファクタリング会社が取引の一環として差し引く手数料率です。通常、これは売掛金の額に対する割合で示されます。例えば、売掛金の10%を手数料として差し引く場合、手数料率は10%です。
- 手数料の計算基準: 手数料は通常、売掛金の総額ではなく、実際に購入された金額に対して計算されます。ファクタリング会社は、売掛金の一部を未回収として計算することがあります。
- サービス料やその他の費用: 手数料以外にも、ファクタリング会社が提供するサービスに関連するさまざまな費用が発生する可能性があります。例えば、クレジット調査費用、手数料の最低保証額、手続き費用などが含まれます。
手数料の具体的な計算方法や料金体系は、ファクタリング会社によって異なることがあります。企業がファクタリングを検討する際には、契約条件や手数料に関する細かい事項を十分に理解し、比較検討することが重要です。
ファクタリングの審査は?
ファクタリングを利用するには、ファクタリング会社が審査を行います。審査の目的は、企業がファクタリングを通じて提供されるサービスに対して信用できるかどうかを判断することです。以下は、一般的なファクタリング審査の要点です:
- 売掛金の品質と信用力: ファクタリング会社は、企業が持つ売掛金(未回収の請求書)の品質を評価します。売掛金が信頼できるものであり、支払いが期待できる場合、審査の合格が容易です。
- 企業の信用度: ファクタリング会社は、取引相手である企業の信用度を評価します。これには企業の財務状況、経営履歴、信用評価などが含まれます。クレジット調査が行われ、信用情報機関などからの情報が利用されることがあります。
- 請求書と契約条件の確認: ファクタリング会社は、提供される売掛金の請求書や契約条件を詳細に確認します。請求書が適切に発行され、契約条件が明確であることが求められます。
- 法的な要件の遵守: ファクタリング契約には法的な側面があります。ファクタリング会社は、企業が法的な要件を遵守しているかどうかを確認します。
- ファクタリングの適用性の検討: ファクタリングが企業の資金調達ニーズに適しているかどうかも審査の対象です。企業の業種や取引の性質によっては、他の資金調達手段が適している場合もあります。
ファクタリング審査は通常迅速に行われ、結果が出るまでの期間が比較的短いことがあります。審査が合格すると、ファクタリング会社と企業との間で契約が締結され、取引が開始されます。
ファクタリングのまとめ
ファクタリングはあくまで債権を売却しているだけなので借入ではありません。
スピーディーに資金調達できるので、1社少額でも良いので利用して登録しておくと、本当に困ったときにスムーズなので便利です。
同時に、支払いの後払い「支払いドットコム」も同じように登録しておくことをおすすめします。
この二つを準備しておけば、資金に関する悩みが減るので、経営に集中できます。
「今月ギリギリだな・・・ショートしたらどうしよう」
この様な状況が続くことは良くないのは明白です。
「今月はギリギリだな・・・でも、だめならカード後払いにするか!」
この余裕がとても大切なのです。
確定してない不安で悩むことは本当に無駄なことです。賢く最新サービスを利用しましょう。